发起式基金的基金合同生效3年后（发起式基金）

sddy008 经验之谈 2022-07-23 121 1

最近，不少小伙伴想学习炒股，但是不知道应该从哪些方面去入手，借着今天的机会，美盛财富通给大家讲解一下《发起式基金》相关信息，希望对大家有所帮助！

文章目录导航：

1、发起式基金什么意思
2、发起式基金和其他基金的区别是什么？
3、发起式基金是什么意思
4、什么是发起式基金？

发起式基金什么意思

发起人认购一定数额设立的基金。基金管理人及高管作为基金发起人认购基金的一定数额方式发起设立的基金，叫做发起式基金。建议关注华泰证券投资者教育基地公众号或华泰证券的一站式财富管理平台-“涨乐财富通”学习更多基金知识。华泰证券，贴心管家，您想要的都在这里，快点击下方图片加入我们

发起式基金的基金合同生效3年后（发起式基金）

发起式基金和其他基金的区别是什么？

1.基金金额与时间的区别：发起式基金需要使用基金公司股东资金、公司高级管理人员、公司固有资金、基金经理等人员的发起资金认购新基金的金额不能少于一千万元，并且发起资金认购的基金份额持有期限不少于三年；其他的普通基金是没有这项规定的；

2.门槛的区别：发起式基金一般可办理基金合同生效手续，募集规模不低于5000万元，人数不少于200人；普通开放式基金合同生效的条件是募集总额不低于2亿份，金额不低于2亿元，持有人数量不低于200人;

3.基金退出机制的区别：比起其他的普通基金，发起式基金强化了基金退出机制。发起基金退出机制更加严格，发起基金成立满三年且基金资产规模低于2亿元的，合同自动终止。法律法规或者中国证监会另有规定的，从其规定；一般开放式基金一般没有这个规定。

拓展资料:

1.根据基金是否可以赎回，基金可以分为开放式基金和封闭式基金。大家应该都熟悉开放式基金。一般来说，名字中没有“封闭式”和“持有”字样的基金，一般都是开放式基金。投资者可随时向基金管理人或其代理销售机构申请申购或赎回。一般来说，他们可以在确认购买后的下一个交易日申请出售。基金规模持续变化，流动性良好。买卖价格，即单位净值，由基金投资的标的资产价格决定，而开放式基金必须保留部分现金，供投资者随时赎回。因此，他们大多投资流动性强的资产，即可以随时买卖的资产，如股票等。

2.相对而言，传统封闭式基金在发行后和指定期限内无法赎回。基金规模是固定的。成立后，在交易所上市。其交易价格与股票类似，主要受市场供求关系的影响。换句话说，你需要开立股票账户才能参与封闭式基金的交易。传统封闭式基金正在逐步退出市场，2002年以来没有新的传统封闭式基金。我们看到的基本上都是有持有期的封闭式基金，即在发行后的一段时间内会进入封闭式，在此期间不能买入或赎回，到期后会退化为开放式基金。

3.赞助基金:一种特殊的开放式基金了解了开放式基金和封闭式基金的区别之后，我们再来看看赞助基金。其实发起基金也是一种特殊的开放式基金。保荐基金是指基金管理人、基金管理人的股东、基金管理人的高级管理人员或者基金管理人作为基金发起人，承诺认购一定数量并持有一定期限的基金。

发起式基金是什么意思

基金管理人及高管作为基金发起人认购基金的一定数额方式发起设立的基金，叫做发起式基金。发起式基金主要包括以下内容：

1. 市场上共有27只权益类发起式基金，包括混合型、指数型、主动股票型等基金，其中14只基金成立以来获得负收益，10只为正收益，均值为负。

2. 华商价值共享（爱基，净值，资讯）灵活配置（630016）以成立以来收益30.59%居首，上证能源交易型指数发起（510610）以成立以来收益-31.48%垫底。对比发现，权益类发起式基金首尾业绩相差62.07%，呈现严重的分化现象。权益类发起式基金平均年化收益率为-2.67%。与此同时，同类型非发起式基金平均年化收益率为2.78%。

3. 可见，权益类发起式基金整体表现并不理想，与同类基金相比不具优势，见表1。发起式基金作为一种创新形式，其最大优点是实现投资者和基金管理者的“利益捆绑，实现共赢”，逻辑上应该对基金业绩起正面激励作用。但从统计结果来看，这一“风险共担，利益共享”的模式对基金收益并未达到预期的促进作用。

4. 发起式基金不赚钱，未有显著超额收益。主要原因可能在于利益捆绑在一起，基金的运作偏向保守，而近几年的行情往往更需进取。在选择基金时，还需综合考虑，发起式可以作为一个重要的因素，但不是主要因素。

拓展资料

1.发起式基金降低了募集成立的门槛，同时强化了基金退出机制，即发起式基金需在基金合同中约定，基金合同生效三年后，若基金资产规模低于2亿元的，基金合同自动终止，同时不得通过召开持有人大会的方式延续。

2.基金公司在申请募集发起式基金的文件中，需提交股东、公司、高管以及基金经理等发起资金提供方出具的承诺函，说明其承诺购买的份额及锁定期限。在基金名称中需注明“××发起式基金”，并在基金合同生效公告、基金定期报告中披露发起资金持有基金的份额、期限及期间的变动情况。

3.高管或基金经理在份额锁定期离职不能提前赎回发起份额。6月20日，证监会公布《关于修改第六条及第十二条的决定》，为发起式基金推出预留空间。