本篇文章主题关于《人民币与美元汇率今日价格》，想要学习股票投资知识，可以收藏美盛财富通，为你带来实用的金融投资知识。
从汇率上讲,现汇比现钞要高点. 两者区别:
一、 存款汇出境外：
存款汇出，钞户的审核严于汇户，汇户一次性汇出1万美元以下的，可到银行直接办理，而钞户的限制是2000美元以下。汇户一次性汇出1—5万美元的，由当地局审核，而钞户是2000美元—1万美元，就要由当地局审核。汇户一次汇出5万美元的，由当地局转报总局审核，而钞户汇出1万美元以上的就要转报总局审核。
二、 现钞汇出的汇价损失
如果你考虑一次携带过多现钞有风险、不方便，想将现钞通过银行汇出，经过前面所讲的审核程序后，在银行办理汇出手续，银行先要以现钞价买入你的现钞，再用现汇卖出价卖给你，比如10月28日中国银行的现汇买入价是1:8.2651，但现钞买入价是8.0706，如果你在此日要将100美元现钞汇出，中行先用现钞买入价买入你的100美元，你的100美元变成了807.06元人民币，然后中行再用现汇或现钞卖出价8.2899卖给你美元现汇，你的100美元就变成了97美元35美分。
三、 现钞携带出境
如果你认为现钞转成现汇后汇出损失太大，干脆就冒点风险全部随身携带，那么按照《关于对携带进出境管理的规定》，携带现钞超过2000美元以上的，需办理《携带出境许可证》。携带4000美元以上的，需当地局批准，按照《关于对携带进出境管理的规定》，携带现 钞超过1万美元的，局一般不予批准。需要特别提醒的是，做个人买卖的朋友们，如果想分别在几个银行开户做买卖，千万别图省事将汇户的提成现钞办理新的开户，还是耐心办理汇户的划算为好。
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请问如何计算套算汇率？
将外汇汇率分为基本汇率和套算汇率所依据的汇率分类方法是什么？
什么是套算汇率，怎么计算套算汇率
中间汇率、实际汇率、套算汇率、基本汇率...谁是核心汇率？
套汇和套利的区别
什么是基础性均衡汇率
套汇比较法与汇价基数比较法结果有区别吗
1、请问如何计算套算汇率？
看你求的汇率对比关系，将两个恒等式相乘若正是你想要求的汇率对比关系则相乘，否则将两个恒等式相除。
题中套算汇率相乘即可。
2、将外汇汇率分为基本汇率和套算汇率所依据的汇率分类方法是什么？
制定汇率的方法不同进行分类的
3、什么是套算汇率，怎么计算套算汇率
套算汇率（cross-rate）是在基础汇率的基础上套算出来的本币与非关键货币之间的汇率。套算汇率又称为交叉汇率，是指两种货币都通过各自对第三国的汇率算出来的汇率。
套算汇率的计算方法分为三种
(1)美元在两种货币的汇率中均为基础货币；
（2）美元在两种货币的汇率中均为标价货币；
(3)美元在一种货币的汇率中是基础货币，在另一种货币的汇率中是标价货币。
4、中间汇率、实际汇率、套算汇率、基本汇率...谁是核心汇率？
中间汇率
中间汇率亦称汇率均价。银行买入汇率与卖出汇率之间的平均汇率。(买入汇率+卖出汇率)÷2。这种汇率一般适用于报刊上汇率的报导、银行间外汇头寸的结算、外汇银行在年度决算时对各种外汇头寸的估价等。由于对客户买卖外汇时不能使用中间汇率，所以各国中央银行或外汇管理当局公布的汇率，一般只公布买入汇率和卖出汇率而不公布中间汇率，如需使用中间汇率可根据买入汇率和卖出汇率进行折算。有的国家为了奖励出口限制进口，在买卖贸易外汇时都使用中间汇率另加贴补差价进行结算，外汇银行因无汇率差价收入，则须按一定费率逐笔向客户计收结算手续费，作为银行收益。
银行在买卖外汇时，要以较低的价格买进，以较高的价格卖出，从中获取营业收入。中间汇率常用来衡量和预测某种货币汇率变动的幅度和趋势。
实际汇率
实际汇率是指对名义汇率进行调整后的汇率，不同的调整方法对应不同的实际汇率含义。指名义汇率用两国价格水平调整后的汇率，即外国商品与本国商品的相对价格，它反映了本国商品的国际竞争力。
汇率计算是汇率乘以外国的物价指数，再除以本国的物价指数。将政府实行的贸易政策对有关主体的影响考虑进去之后的汇率，如政府对出口进行补贴，则对本国的出口企业而言，其事实上面对的汇率（即实际汇率）为：S+以本币表示的补贴额/以外币表示的出口额，S的含义同上。
套算汇率
套算汇率是“基本汇率”的对称。根据基本汇率和国际外汇市场行市套算出来的一国货币对其他货币的汇率。例如，某日我国人民币对美元基本汇率确定为1美元=3.2元人民币，同时伦敦外汇市场1英镑=1.5010美元，则人民币对英镑的汇率可根据基本汇率和外汇行市套算为1英镑=3.2×1.5010=4.8032元人民币，该汇率即为套算汇率。
基本汇率
基本汇率是“套算汇率”的对称。一国货币对关键货币的汇率。由于外国货币种类很多，一国在制定本国货币汇率时，必须首先选择某一国货币作为主要对象制订出两国货币的汇率，然后再据以确定对其他国家货币的汇率。这种首先确定的汇率即为基本汇率。制订基本汇率的货币通常为在本国国际收支中使用最多、在外汇储备中所占比重最大，并且是国际间普遍接受的可自由兑换外币。
基本汇率是本国货币与国际上某一关键货币的兑换比率。所谓关键货币就是指在本国的国际收支中使用最多、国际储备中占比重最大、可以自由兑换，并为世界各国所普遍接受的某一外国货币，如美元。
目前，在国际市场上进行外汇交易时，银行之间的报价是一般都采用以美元为标准，只报出美元对各国货币的汇价，叫做“美元标价法”。也就等于各国均以美元为关键货币，报出本国货币与美元的汇率，即基本汇率。
基本汇率与套算汇率相对应。
5、套汇和套利的区别
套利：客户将所持有的利率较低的外币买卖成另一种利率较高的外币从而增加存款的
利息收入。
套汇：客户利用外汇汇率的频繁变动，可以通过买卖外汇赢得汇差收益。
如何实现盈利
1.套利：就是将存款利率较低的外币兑换成利率较高的外币，获取更高的利息收益。例如：现在日元一年期存款利率仅为0.0215%，1,000,000日元存一年之后仅能获得215 日元的利息，这顶多也就是2美元，不到20元人民币。假设在美元兑日元的汇率为108时将 1,000,000日元兑成9260美元，而美元一年期存款利率为4.4375%，一年之后可得利息410美元，假设汇率未变，合44280日元，比把日元存上一年多赚44065日元，相当于408美元，或约3000多元人民币。
2.套汇：套汇的基本原则是低买高卖。例如：原有10000美元，在美元兑马克升至 1.90时买入19000马克，在美元兑马克跌至1.82时卖出马克，换回10440 美元，这相当于在马克汇率低时买进、汇率高时卖出。这样买卖一个回合可以赚取440美元的汇差收益。
6、什么是基础性均衡汇率
没听过 基础性汇率这个词
但是听过基准汇率(basic rate)这个词
先给你贴一段
通常选择一种国际经济交易中最常使用、在外汇储备中所占的比重最大的可自由兑换的关键货币作为主要对象，与本国货币对比，订出汇率，这种汇率就是基本汇率。关键货币一般是指一个世界货币，被广泛用于计价、结算、储备货币、可自由兑换、国际上可普遍接受的货币。目前作为关键货币的通常是美元，把本国货币对美元的汇率作为基准汇率。
基准汇率是本币与对外经济交往中最常用的基本外币之间的汇率，目前，各国一般都以美元为基本外币来确定基准汇率。我国基准汇率包括四种：人民币与美元之间的汇率、人民币与日元之间的汇率、人民币与欧元之间的汇率以及人民币与港币之间的汇率。人民币基准汇率是由中国人民银行根据前一日银行间外汇市场上形成的美元对人民币的加权平均价，公布当日主要交易货币（美元、日元和港币）对人民币交易的基准汇率，即市场交易中间价。
也就是说自己的货币对国际上的关键货币的汇率
它的决定也是通过国际金融市场的供求决定的达到均衡的汇率 当然 像中国也有很多政策控制的因素。
意义就是可以衡量一国货币在世界货币的总体汇率大小，同时也是确认本币和其他币种汇率的依据和基础
比如A B两国对美元的基准汇率出来了 那么AB两国的汇率大致也就确定了
7、套汇比较法与汇价基数比较法结果有区别吗
一、套汇交易
(一)地点套汇
在通常情况下，各外汇市场的汇率是通过基本汇率的套算而确定的，因
而同种货币的汇率一般都能保持基本一致。然而这并不意味着在任何时点
上、任何地点上外汇市场同种货币的汇率都永远均衡。实际上，由于外汇交
易在地域上的广泛性和时间上的延续性，各个外汇市场的外汇供求关系不断
变化，并导致汇率的经常上涨或下降，从而使各个外汇市场也不可避免地会
不时出现短暂的汇率差异，这种差异就构成了地点套汇的前提条件。
所谓地点套汇，就是利用两个或三个不同地点外汇市场之间某种货币的
汇率差异，分别在这几个外汇市场上一面买进一面卖出这种货币，从中赚取
汇率差额利益的外汇交易。地点套汇的主要形式有直接套汇与间接套汇两
种。
1.直接套汇(DirectArbitrage)。
直接套汇又称两地套汇，是指外汇交易者在两个不同地点外汇市场上某
种货币汇率出现差异时，同时在这两个市场买贱卖贵，从中赚取差价利润的
交易行为。例如，某日纽约市场汇价为1 美元＝145 日元，东京市场为1 美
元＝143 日元，套汇者在纽约市场上按145 日元的价格买进一笔日元，然后
立即在东京市场上以143 日元的价格卖出，换回美元，这佯每一美元可赚毛
利2 日元。
2.间接套汇(Indirect Arbiirage)。
间接套汇又称三地套汇，它是指套汇者利用三个以上不同地点的外汇市
场，在同一时间内存在的货币汇率差异，同时在这些市场上买贱卖贵，套取
汇率差额收益的交易行为。
例如，假设某日某一时刻，纽约、法兰克福，伦敦三地市场的外汇行市
如下：
纽约市场：1 美元＝1.9100——1.9110 德国马克
法兰克福市场：1 英镑＝3.0790——3.0800 德国马克
伦敦市场：1 英镑＝1.7800——1.7810 美元
根据以上三个市场外汇行市，若套汇者以100000 美元进行三地套汇，则
可首先在纽约市场以1 美元＝1.9100 德国马克的汇价卖出10 万美元，买进
191 000 德国马克；同时在法兰克福市场上以1 英镑＝3.0800 德国马克的汇
价卖出191000 德国马克，买进62 013 英镑；同时又在伦敦市场以1 英镑＝
1.7800 美元的汇价卖出62013 英镑，可买回110383 美元。如不考虑套汇费
用，则该套汇者通过间接套汇可获利10383 美元。
间接套汇的前提是三地市场的汇率不均衡，存在差价，但是如何迅速判
断三地市场的汇率是否均衡呢？在外汇实务中，常用的判断方法主要有两
种：一是套算比较法。这是通过几个市场汇率套算，判断市场之间是否有差
价存在的方法。如上例中：
纽约市场：1 美元＝1.9100 德国马克
根据法兰克福和伦敦两市场的汇率套算，结果为：1 美元＝1.7303 德国
马克套算结果表明，三地市场之间存在汇率差异，可以套汇。
二是汇价积数判断法。这是将各市场汇率均换成统一标价法下的汇率，通过连乘所得积数来判断是否存在价差的方法。如果各市场的应付汇率(或应
收汇率)的连乘积数不为1，则表明各市场汇率不均衡或有价差，可以套汇；
如果积数等于1，则表明各市场汇率均衡或无差价，不可套汇。
如上例中，我们可以将三市场的汇率重组如下：
纽约市场：1 美元＝1.9100 德国马克
法兰克福市场：1 德国马克＝0.3247 英镑
伦敦市场：1 英镑＝1.7800 美元
1.91OO×0.3247×1.7800＝l.039≠1
结果表明：三市场汇率不均衡，可以套汇。
目前，由于通讯设备先进，交易手段发达，信息灵便，各地外汇市场之
间的货币汇率差异日趋缩小，地点套汇的机会一般情况下不多，至于间接套
汇的机会更为难得。在间接套汇中，三地外汇市场上货币汇率之间出现差异
总是偶然的、暂时的，通过套汇交易，这种差异很快就会拉平，从而使套汇
机会消失。
(二)时间套汇(Time Arbitrage)
时间套汇又称掉期交易，就是在买进或卖出即期外汇的同时，卖出或买
入同额远期外汇的互换交易。交易的目的，是以避免外汇汇率变动的风险和
保值为主，而不是为了获利。
例如，若一家法国公司需要100000 英镑用于投资，预计3 个月后即可收
回，假定当时英镑对法郎的即期汇率为1 英镑＝6 法国法郎，该公司则可用
600000 法国法郎买进100000 英镑现汇。但若3 个月后英镑对法国法郎的汇
率下降为1 英镑＝5.5 法国法郎，则届时该法国公司收回的100000 英镑只相
当于550000 法国法郎，比预先投资额减少了50000 法国法郎。为了避免这种
损失，法国公司便在买进100000 英镑现汇的同时，卖出100000 英镑的3 个
月期汇。假定远期外汇市场上3 个月期的汇率为：1 英镑＝5.999 法国法郎，
那么无论3 个月后英镑汇率的下跌程度如何，公司都肯定可以将100000 英镑
兑回599900 法国法郎，只承担100 法国法郎的汇率差额损失，从而在汇率方
面保证了投资安全。在进行掉期交易中，为了避免汇价变动风险而付出的可
确定的代价或损失叫做掉期成本，一般来说，掉期成本的高低是影响有关交
易者所获利润多少的重要因素之一，从而也是交易者确定是否有必要进行掉
期交易的一个重要依据。
二、套利交易(Interest Arbitrage)
套利交易，简称套利，是指投资者或投机商利用两个国家短期投资利率
的差异，将资金从利率低的国家调往利率高的国家，以赚取更高的利润。例
如，伦敦市场英国政府发行的国库券年利率为15％，纽约市场美国政府债券
为年利率13％，两个市场利率相差2％。投资者将其美元资金兑换成英镑，
调到伦敦市场买进3 个月期英国政府国库券，可比用美元购买美国政府债券
多得2％的利息收益。为了防止投资期间汇率变动的风险，投资者往往在进
行套利交易的同时，办理掉期交易。套利者在用美元买进英镑对英国政府国
库券投资之时，预先再卖出3 个月远期英镑，换回美元，只要掉期交易及套
利交易整个开支费用不超过2％的利息收益，套利者是有利可图的。
进行套利活动，在考虑金融市场之间利率差额的同时，必须考虑外汇市
场即期外汇汇率与远期外汇汇率之间的差额。因为即期外汇汇率与远期外汇
汇率之间的差额是同两国短期利率的差额接近的。如果即期汇率与远期汇率的差与两国短期利率的差一致，套利活动就无利可图了。
应该看到，由于通讯设备的日益完善，目前各外汇市场已由国际卫星通
讯网络紧密地联系起来，电子计算机也被应用在外汇交易上，外汇市场和外
汇交易己日趋全球化，而以前由于地区不同和时差所造成的汇率差已几乎不
存在。因此以上的几种套汇方式早在多年以前便不再为交易员们所重视和使
用，已逐渐为新出现的交易方式所取代。例如，利息套汇已被掉期取代，时
间套汇则为期权代替，所谓的两地和三地套汇被目前人们称之为现期套汇取
代，这说明国际金融市场在不断地发展、交易方式正在日益更新。
在这种情况下，外贸企业可以通过以下方式减少因汇率变动导致的损失。
一、合同约定汇率调价机制
对于合同双方而言汇率风险是均等的。所以如果在合作之初双方就通过友好协商，约定在贸易合同中共同订立应对汇率变化的条款、约定汇率调价机制可以有效规避买卖双方因汇率变动而导致的风险，双方可拟定合同有效期内汇率的固定数值或者可接受的波动幅度，如果汇率的变动超过了双方约定的波动幅度，则双方可以通过汇率变动的情况重新商定货物的价格。
二、 购买人民币外汇期权
人民币外汇期权指银行为客户提供的，在交易日约定交易合约的买方以支付期权费的方式，拥有在未来某一时间，按约定的执行价格和交易金额向合约的卖方买卖人民币对外汇货币权利的产品。人民币外汇期权是一种有效的风险规避和套期保值风险管控工具，买入人民币外汇期权具有风险有限而收益无限的特点，能够帮助客户规避汇率波动风险造成的损失。通过买入人民币外汇期权可以进行套期保值，把外汇风险的最大损失额度控制在期权费用之内，还保留了可从有利的汇率波动中获取利益的机会。而通过卖出人民币外汇期权获取期权费收入，在承担一定程度市场波动的基础上，可以有效控制结售汇成本。
三、尝试跨境人民币结算
大部分汇率风险是美元结汇为人民币过程中导致的，所以直接与合作伙伴使用人民币进行跨境结算可有效规避汇率风险。在当前普遍预测人民币汇率变动的大环境下，通过跨境人民币避险变得更加重要，跨境人民币能够节省汇兑成本、贸易融资的费用，从而降低财务成本。例如与印尼、泰国、缅甸和柬埔寨等国家做生意，若用美金报价则单笔交易的汇差约为3.5%，但因为这些国家央行公布的汇率、海关公布的汇率和民间的汇率是有差别的。通过跨境人民币出口报关就可以规避这笔损失。不过目前美元在国际货币体系中的地位并没有实质变化，全球贸易以美元、计价、结算的习惯短期仍难以改变。我国的贸易伙伴接受人民币作为计价、结算和支付货币还需要一个长期适应的过程。
四、办理远期结售汇业务
远期结售汇就是锁汇，如企业的外贸订单交易双方的所在国汇率波动频繁的，银行可以为企业办理锁定汇率的操作。外贸企业只要在银行开办了锁定汇率的业务，就可以在结算汇率的当天按照先前确定的汇率进行结汇，而不是按照当天的汇率来结汇。企业办理锁汇业务需先与银行签订《远期结售汇总协议书》，合约到期日按照远期结售汇合同所确定的币种、金额、汇率向银行办理结汇或售汇。采用锁汇操作时需要注意在汇率剧烈波动的情况下，企业可以通过银行提供的产品服务锁定汇率。
首先，在回答你这个问题之前，我要提醒你一句，学经济学不要学死，限制进口跟实际汇率增加没有必然的联系，换句话说如果今天中国或者美国限制进口，人民币或美元汇率未必会增加。
然后我再来回答你这个问题。如你所知，所谓汇率就是一种货币对另一种等值货币单位比。假设6元人民币与一美元的价值相等，那么可以说美元兑人民币汇率为1美元兑6元人民币。而国际货币市场上的货币价值受供求关系影响，进口有时被理解为本国货币与国外商品的交换，限制了进口，就限制了本国货币输出的趋势，换句话说就是限制了国际货币市场本国货币的供给，因而根据这种理论实际汇率增加。
当然就像我刚才说的，如果你真的去搜集各国汇率的数据，你会发现限制进口跟实际汇率增加没有必然的联系。这是因为决定汇率的因素很多也很复杂。比如，你所在国的进口交易很大程度上可能是用黄金或其他国家的货币作为媒介来进行的。再比如，假设某国限制进口外国廉价煤炭，结果不得不高价开采本国煤炭用来发电，结果电价上升，物价上升，该国的货币因此可能反而贬值。作为经济学初学者，老师之所以教你这样的理论只是为了丰富你的知识，但知识运用到实践中还需要不断积累。
因汇率实时波动，您可以参考招商银行外汇“实时汇率”，请进入招商银行一网通主页，点击右侧的“ 实时金融信息-外汇实时汇率”查看（点此进入网页链接）。具体汇率请以实际操作时汇率为准。
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（应答时间：2022年12月23日。以上内容供您参考，如遇业务变动请以最新业务规则为准。）
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关于《人民币与美元汇率今日价格》的内容今天先分享到这里，看完之后，相信对你有一定的帮助，最后要提醒各位，金融投资存在一定风险，要谨慎去操作
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