个人理财师对高端客户的理财营销有几种模式（个人理财师）

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• 1、保险个人理财师报考条件有哪些
• 2、成为个人理财规划师需要哪些资格
• 3、成为个人理财师该怎么努力？
• 4、个人理财师应具备的知道结构和素质.

保险个人理财师报考条件有哪些

一、报考保险个人理财师(国家职业资格一级)

需具备以下条件之一;且持有单位开具的相关从业年限证明(需加盖单位人事章)

①连续从事本职业工作19年以上。

②取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

③取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

二、报考保险个人理财师(国家职业资格二级)

需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明(都需加盖单位人事章)。

成为个人理财规划师需要哪些资格

1、受过不少于108个小时的CIFM规定课程的训练；

2、通过个人理财规划师考试；

3、至少有1年的理财相关工作经验；

4、严格遵守从业操守；

5、持续不断的学习；

6、能够为客户提供优质服务；

7、在享受CIFM授权的同时，履行CIFM协会的义务。

成为个人理财师该怎么努力？

成为个人理财师该怎么努力？很多人都想成为一名出色的个人理财师，不但可以给自己理财，而且还可以帮别人理财，一方面自己会有成就感，另一方面也会有不菲的收入，社会地位也会比较高，那么对于理财小白来说，成为一个理财师需要怎么准备并一步步实现呢？三益宝小编请教了公司的理财师小姐姐，她给出了一些建议，下面小编就给大家来说一下。

获取理财师的资格认证。

学习理财师必备素质。

道德品质。无论是销售理财产品还是协助客户进行理财方案的规划，对于理财师的道德品质都有着至高的要求。一个靠欺骗误导客户来达成业务目标的不诚信理财师，职业之路是很难展开的。每年因为误导销售而遭到客户投诉的理财师比比皆是，这完全是自毁前途。

专业知识。理财师需要非常专业的理财知识，并且需不断进修和深化。AFP 资格认证对于理财师来说，应该是基本门槛。CFP 资格认证对于理财师来说是一个需要争取达到的阶段。当然，除了这两个基本证书外，理财师还需要掌握基金、证券、保险(放心保)、期货、税务等多个领域的基础知识，获取一些基本的从业资格证书。对投资特别感兴趣的理财师，还可以考虑去考CFA 专业证书继续进修。

理财经验。考证容易，经验积累难。理财经验不仅包括对各种投资工具的投资研究经验，还包括对客户实际财务情况的判断、规划、分析、指导经验，甚至还包括对宏观经济运行的判断。一名优秀的金融理财师，一定是多领域均有涉及，经验丰富的专家，而经验只能随着其职场发展逐步积累。

客户资源。既然要理财，就涉及到客户资源的问题。在实际工作中，客户资源的多少，很大程度上决定了你的理财师职业道路上升的速度。理财师的工作，就是一个不断和客户打交道的过程，包括新客户的开拓和老客户的维护。客户资源的优劣，更影响到所在金融机构对理财师的评价和职业上升的空间。

看了这些么多，你一定觉得“成为个人理财师该怎么努力？”是个大大的工程吧，不过小编说的是，有付出就会有收获，一分耕耘一分收获的道理是永远不会有错的。我们三益宝的网站上有很多理财的知识点，平时也可以多看看。早一点努力，早一点成为心中想成为的那个人。

个人理财师应具备的知道结构和素质.

服务客户前，理财师需要明白的四件事

金融行业的快速发展，越来越多的人开始有了理财观念，因此，找到一位靠谱的理财师成为大部分人做好财富管理的关键。那么什么样的理财师才算的上是一位靠谱的理财师呢？作为理财师，你又该为客户做些什么呢？

为客户找到理财目的

虽说很多人来找理财师是因为具备了一定的理财观念，但也有一部分人纯粹是跟风行为，看别人买他也买，并不清楚自己是为了啥而买。

所以，理财师能为客户做的第一件事就是帮客户找到自己理财的目的，通过询问其家庭情况、资产情况和真实诉求，了解客户买理财产品是为了实现资产保值还是增加资产收益，只有弄清楚理财目的，理财师才能帮助客户“对症下药”。

制定合适的理财方案

在弄清客户的家庭情况、资产情况以及客观诉求之后，接下来，理财师要做的就是如何帮助客户实现他们的理财目的，即制定合理的理财方案。

在这一过程中，我们需要听取客户的建议和诉求，但是理财师应该起到主导作用，毕竟大部分客户对于金融理财不够了解，他们所做出的的决定相对理财师而言还是比较片面的，所以在制定理财方案时，客户提出的建议或问题，理财师可以酌情采用，最关键的还是结合自己的专业技能和客户诉求去制定契合客户需求的理财方案。

筛选适合的理财产品

作为一名专业的理财师，对银行、证券、保险、基金等多领域的理财产品肯定是非常清楚的，所以，在明确好客户的理财目的和理财方案之后，理财师就应该着重考虑为客户选择哪一类的理财产品了。值得注意的，理财师在为客户匹配理财产品时，最先考虑的一定是客户需求和客户利益，而不能为了完成业绩去向客户推荐并不合适的产品。在这其中，专业的理财师必须要从公正、客观的角度帮客户做好产品筛选，最大化的实现自己作为理财师的人生价值。

定期、及时调整理财计划

金融市场一直都是复杂多变的，因此，我们的理财方案也应该始终紧跟市场变化。所以，作为一名靠谱的理财师，除了要及时同步市场动态和行业信息给客户之外，还应该根据市场情况的变化和客户自身的变化，适时地调整理财计划，避免出现没有跟上市场脚步，造成资产损失的情况。

成为一名优秀的理财师从来不是一件简单的事情，它需要理财师们始终保持学习的心态去面对市场和客户带来的变化，只有明白自己能为客户做什么，才能有针对性的去不断提高自己，成为客户理财路上的好伙伴。

配图来源：Pexels

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